Greed Has an App Now
App · Greed · Fraud
He watched over fifteen crore rupees grow on his phone. Not one rupee of it existed.
Portfolio value · 31 December 2025
₹15,49,74,164
A number in a database owned by the men who took his money.
He checked the number one last time before sleeping.
Fifteen crore, forty-nine lakh, seventy-four thousand. On the last day of December 2025, a fifty-four-year-old man in Mysuru looked at his phone and saw that he had become rich.
He had not gambled. He had not quietly mortgaged the house. In his own mind he had done something careful — he had joined a group where people appeared to know what they were doing, listened for weeks before putting in a single rupee, started small, watched it work, and only then committed properly. Every step had felt like caution.
The next morning he tried to withdraw. They told him there was capital gains tax to be settled first, into an account they would provide.
That was the moment the floor gave way.
The money had never been there. Not on the thirty-first of December, not on the day of his first deposit. The figure on his screen was not a balance — it was a picture of a balance, a value typed into a database owned by the men who had taken everything he sent. He had spent months watching a photograph of wealth and calling it his own.
He lost ₹1.77 crore. The police in Mysuru have the file. (Mysuru City Police, public statement)
Here is the part nobody wants to sit with. He was not a fool. He was not greedy in the way we like to imagine victims are greedy — grabbing, reckless, asking for it. He was a careful man who was shown, day after day, that everyone around him was already making money, and who eventually decided he was tired of being the only one standing still.
That is the machine. Not greed exactly. Something quieter, and much harder to defend against.
The scaleThis is now the largest financial crime in India
It is tempting to file a fake trading app scam under “unfortunate but rare”. The national numbers do not allow that reading.
Indians lost ₹22,495 crore to cyber fraud in 2025. Investment frauds — Ponzi schemes, fake stock trading platforms, cryptocurrency cons — accounted for 76 per cent of every rupee lost, and made up 35 per cent of all cases reported. The rupee figure was roughly flat against 2024, but case volume climbed 24 per cent, to around 28 lakh reports. (Ministry of Home Affairs data, via the Indian Cyber Crime Coordination Centre, February 2026)
The national cybercrime helpline 1930 logged nearly 3.24 crore calls across the year. Averaged out, that is a call roughly every second, around the clock, for twelve months.
And those are only the people who spoke up. Most fraud of this kind never reaches a police station at all, because the victim is ashamed. Shame is not a side effect of this crime. It is part of the business model — silence is what keeps the same script working on the next person.
AnatomyHow a fake trading app actually takes your money
Read enough of these case files and something unsettling emerges: they are all the same file. The names change, the app changes, the amounts change. The sequence never does. Once you can see the seven steps, you cannot unsee them — and that recognition is the single most useful thing this article can give you.
Step one — the advertisement. A promoted post on Facebook or Instagram offering stock tips, “block trading” access, or guaranteed IPO allotment. In one documented case, the advertisement falsely claimed association with a reputed private bank and its securities arm. Borrowed credibility is cheaper than building any.
Step two — the group. You are added to a WhatsApp or Telegram group with a name engineered to sound institutional. In a New Panvel case, the group carried the names of two large, entirely uninvolved financial firms alongside a strategy code and a year — the kind of title that looks like it was generated by a compliance department rather than a criminal. The operators also circulated a forged SEBI registration certificate in the name of a well-known firm, to establish credibility they had not earned. (New Panvel police complaint, June 2026)
Step three — the small win. You are allowed to withdraw something early. A genuine payout, real money in your real bank account. It is the most expensive move the fraudster makes, and by some distance the most valuable one. It converts a claim into evidence. From this point you are no longer evaluating a promise — you are defending a belief.
Step four — the app. You download a trading app with a plausible, forgettable name. In that same case the two apps were called KOTMOT and KOTPRO, and they were downloaded from the Google Play Store itself. Sit with that detail, because it destroys the most common defence people rely on: being available on an official app store proves nothing at all.
Step five — the fake screen. Your balance climbs. Charts move. Positions open and close. It is a well-built simulation with one input the fraudster controls entirely — the number. The Mysuru victim’s app displayed ₹15.49 crore. The victim of the KOTMOT and KOTPRO fraud watched his climb to nearly ₹5 crore, a figure then used as leverage to demand a further ₹3 crore for a fictional IPO allotment.
Step six — the exit tax. You try to withdraw and a fee appears. Processing charges. Conversion charges. Capital gains tax, payable in advance to a private account. This is the tell, and it is the only universal one.
Step seven — silence. The group is deleted. The numbers stop connecting. The app stays on your phone, still showing your money.
The mechanismThe group is the weapon, not the pitch
If you want to understand why intelligent, cautious people lose crores to an online trading scam, stop looking at what the scammer says. Look at the room he puts you in.
You are not being sold to by one stranger. You are placed among forty people who are all — apparently — already making money. They post profit screenshots. They thank “sir” for the last call. They ask beginner questions and get patient answers. Some of them complain mildly, which makes the group feel real. A few announce they are withdrawing to buy a car.
Almost every one of them is the fraudster.
This is why the usual advice — don’t be greedy — misses. Greed says I want more. What this room produces is different and far stronger. It says: everyone else already has more, and I am the only one still waiting.
That is not greed. That is the fear of being left behind, and it does not feel like a vice while it is happening. It feels like finally being sensible. Like correcting an unfairness.
You were not persuaded by an argument. You were surrounded by a consensus.
PlausibilityWhy “four times your money” stopped sounding absurd
There is an honest reason this scam worked better in 2025 and 2026 than it would have five years ago, and it is worth naming plainly.
Real markets produced spectacular numbers in that period. Precious metals in particular ran hard, and anyone following the commodity market watched genuine, regulated, exchange-traded assets deliver returns that would have sounded like a scam pitch not long before. When the legitimate market is doing something extraordinary, an illegitimate promise borrows its plausibility for free.
So when a stranger says “four times your money in a month” or “millions by morning”, the alarm that should fire does not fire. The claim now sits close enough to observable reality to slip past.
Two things need saying about that, and I want to be careful here, because I run a broking firm and there are sentences I am not permitted to write and would not write in any case.
The first: every return figure in this article that appears in quotation marks is a fraudster’s claim, not a market reality and certainly not an Ashlar projection. No SEBI-registered intermediary may promise you a return, and any entity that does has told you everything you need to know about itself in that single sentence.
The second is simply the arithmetic of the thing. Legitimate market gains arrive unevenly, are taxed, are visible in a contract note, and can be verified against an exchange. A fabricated gain arrives smoothly, is never taxed until the moment they want money from you, and exists in exactly one place — the app you were told to download.
The victimsIt is not happening to people less careful than you
The comforting story is that fake trading apps catch the uninformed. The data refuses to cooperate.
In Pune, twenty-four cases in a single month — April 2026 — cost residents ₹9.31 crore. Victims ranged from eighteen years old to seventy-one. A seventy-one-year-old lost ₹37.3 lakh; another elderly resident lost close to a crore. The worst-affected localities were Magarpatta, Kharadi, Viman Nagar, Balewadi, Nanded City and Wadgaon Sheri — areas known for their IT workforce and financial stability. Police believe these neighbourhoods were targeted because of that stability, not despite it. (Pune City Police, May 2026)
A fifty-one-year-old logistics professional in New Panvel lost ₹1.09 crore. The Mysuru victim, a fifty-four-year-old, lost ₹1.77 crore. These are salaried, educated, sceptical people who had money precisely because they had been careful with it for decades.
The scam is not designed to defeat ignorance. It is designed to defeat scepticism — and it is very good at it.
The one rule that never breaks
Nobody has to pay money in order to receive their own money.
In a regulated market, statutory and transaction charges are deducted from your funds. They are never collected in advance to release them. Brokerage, STT, GST, stamp duty and exchange transaction charges all come out of the amount, and every one of them appears on a contract note you can check.
Capital gains tax works differently, and fraudsters exploit exactly that confusion. It is not collected by your broker at all — you assess it yourself and pay it to the government when you file your return. So an app demanding “capital gains tax” before releasing a withdrawal is not merely suspicious. It is describing a process that does not exist.
Not one legitimate charge, of any kind, is a prepayment you make to unlock money that is already yours.
If you remember nothing else from this article, remember that sentence. It ends every version of this fraud, no matter how the app is dressed.
Two quick questions before we go further
Which of these is the strongest evidence that a trading app is genuine?
A SEBI registration number beginning with INZ identifies the entity as a —
Sixty seconds that would have saved every rupee
Every one of the cases above was preventable with checks that take less time than reading this paragraph. India now has genuinely good verification infrastructure — the problem is that almost no retail investor knows it exists.
Validated UPI handles. Since 1 October 2025, SEBI-registered intermediaries that collect investor money are required to use a structured UPI address ending in the exclusive @valid handle, issued by NPCI, with a category suffix — .brk for brokers, .mf for mutual funds — so a broker’s handle reads something like name.brk@validhdfc. When you pay one, a thumbs-up inside a green triangle appears. Its absence is the warning. More than 90 per cent of brokers and all mutual funds had migrated to the system at launch. (SEBI circular dated 11 June 2025; rollout 1 October 2025)
SEBI Check. A free verification tool on the SEBI portal and the Saarthi app. Enter a bank account number with IFSC, or a UPI ID, and it tells you immediately whether that account belongs to a registered intermediary. You can use it before a NEFT, RTGS or IMPS transfer too — which matters, because fraudsters almost always ask for bank transfers rather than UPI, precisely to stay outside this net.
The registration prefix. INZ is a stock broker. INH is a Research Analyst. INA is an Investment Adviser. If someone with an INZ number is selling you tips and targets, or someone with no number at all is selling you anything, the conversation is over.
AuthenticityThe test nobody thinks to apply: is there a phone number?
Here is a check that costs nothing and that fraud simply cannot survive.
A fake trading app has a chat window. Sometimes a support email that answers in broken sentences at odd hours. What it never has, because it cannot afford to have one, is a toll-free line where a human being in India picks up, gives you their name, and can be called again tomorrow about the same problem.
It also never has a registered office you could physically walk into. Or a named Compliance Officer whose details are filed with an exchange. Or a grievance escalation matrix published on a website, because that would mean submitting to a regulator with the power to cancel a licence.
Infrastructure is expensive and slow, and it is exactly what a fraudster cannot fake. So before you send money anywhere, ask a simple question: if this goes wrong, who exactly do I call, and what happens to them if they ignore me?
Now do it to us
Do not take our word for any of this. Ashlar Securities Pvt. Ltd. has been a stock broker and depository participant since 2009. Here are our details in full. Take sixty seconds and run them through every check described above — the SEBI intermediaries database, the NSE and BSE member directories, SEBI Check.
SEBI Reg. INZ000203739
Member — NSE 13718 · BSE 3302 · MCX 56815
Depository Participant NSDL — DP ID IN303921 · SEBI Reg. IN-DP-2362016
Registered Office — A-38, Sector-67, Noida – 201301
Corporate Office — 1D, A-1, Sector-10, Noida, Uttar Pradesh – 201301
Toll-free 1800 123 9343 · 0120-6633205 / 231 · compliance@ashlarindia.com
If any line above did not check out, you should not be dealing with us — and you would have learned that in under a minute. That is the entire point. Apply this to every broker you use, including this one.
If it has already happened to you
Some of you reading this have already lost money, and have not told anyone. That silence is understandable and it is also the single most expensive decision available to you, because speed is now the only variable you still control.
Report immediately to 1930, or at cybercrime.gov.in. Fast reporting is what makes freezing possible — money moves through mule accounts in layers, and there is a narrow window in which it can still be stopped. The national reporting system has helped save ₹7,130 crore across roughly 23 lakh complaints, and broader interdiction has blocked over ₹8,031 crore in fraudulent transfers. (Ministry of Home Affairs / I4C, 2026)
Preserve everything before you delete anything. Screenshots of the app, the group, the profit screen, the withdrawal demand. Bank transaction references. The advertisement, if you can still find it. Do not uninstall the app in anger — it is evidence.
Then tell one person. Not for comfort. Because the same group is, at this moment, working on somebody you know.
Test yourselfTwelve questions
Answer honestly, without scrolling back. Each question comes from a documented case or a live SEBI mechanism, and the explanations matter more than the score.
Can you spot a fake trading app?
Twelve questions · tap an answer to see why · your score appears at the end
Your app shows a profit of ₹12 lakh. To withdraw, the platform asks for a 5% “capital gains tax” paid in advance to an account they provide. What is happening?
In a WhatsApp trading group, thirty-nine members post profit screenshots every day and you are the only one not making money. What is the most likely explanation?
Which of these can a fraudster not fake?
A new group lets you withdraw ₹15,000 in profit within the first week. What has just happened?
You are paying a broker by UPI. The ID ends in @validhdfc and a thumbs-up inside a green triangle appears. This means —
Which suffix in a validated UPI handle identifies a stock broker?
Someone offering paid stock recommendations should hold which SEBI registration?
Investment fraud accounted for what share of all money lost to cybercrime in India in 2025?
Which group was hit hardest in the Pune cases of April 2026?
You realise this morning that you have been defrauded. What is the highest-value action in the first hour?
Which is the most reliable sign that you are dealing with a real broking business rather than an app?
A stranger offers you a strategy returning four times your money in a month. The single most useful thing you now know is —
The sixty-second checklist — save this
- Search the registered legal name in SEBI’s intermediaries database. Not the app’s brand name.
- Cross-check it in the NSE or BSE member directory, and compare the registered address with the website.
- Read the registration prefix. INZ broker · INH research analyst · INA investment adviser.
- Pay only to an @valid UPI handle and confirm the thumbs-up in the green triangle appears.
- Run the account through SEBI Check on the SEBI portal or the Saarthi app before any NEFT, RTGS or IMPS transfer.
- Never pay a fee to withdraw. Charges come out of your money, never before it.
- Find the phone number. If nobody answers, nobody is accountable.
- If it has gone wrong — 1930, immediately. Then screenshots. Then tell one person.
Nobody woke up rich
There are lakhs of wealthy people in this country. Some of them have more than you will ever have. That is not an insult aimed at you; it is simply a fact about a nation of more than a billion people, and you are allowed to put it down.
But look at how they got there.
The industrialist took thirty years. The doctor took a decade of training and two decades of practice. The trader who genuinely made money made it across hundreds of positions, most of them ordinary, several of them losses he does not post screenshots of. The quiet crorepati in your own extended family got there through a business, a piece of land, and forty years of not spending.
Not one of them woke up rich.
Wealth in India is built slowly and lost quickly. That is the only direction the arrow points, and everyone who actually has money knows it — which is precisely why you will never meet one of them in a WhatsApp group promising to reverse it for you.
रातों-रात करोड़पति बनने का रास्ता एक ही है — और वो पक्का fraud है।
So when someone offers you millions by morning, or four times your money in a month, or a door that opens only for you, understand exactly what is on the table.
They are not offering you wealth.
They are asking for yours.
Toll-free 1800 123 9343 Ashlar Securities Pvt. Ltd. · 0120-6633205 / 231 · compliance@ashlarindia.com · ashlarindia.com
Investment in securities market are subject to market risks. Read all the related documents carefully before investing.
This article is published for investor education and awareness only. It does not constitute investment advice, a recommendation to buy or sell any security, or an offer of any product or service. All case details referenced are drawn from public police statements and published news reports; individuals are not identified. All statistics are attributed to their sources at the point of use. Return figures appearing in quotation marks are claims made by fraudulent entities and are reproduced here solely to illustrate how such frauds operate — they are not representations of achievable returns, and no SEBI-registered intermediary may promise or guarantee any return. Verification tools, registration databases and reporting mechanisms described here are operated by SEBI, the stock exchanges, NPCI and the Ministry of Home Affairs; readers should refer to those official sources directly.
App · लालच · Fraud
पर्दे पर करोड़, हाथ में कुछ नहीं। उसने अपने phone पर पंद्रह करोड़ रुपये से ज़्यादा बढ़ते देखे — एक भी रुपया असली नहीं था।
Portfolio value · 31 दिसंबर 2025
₹15,49,74,164
एक number, उन्हीं लोगों के database में, जो उसका पैसा ले जा चुके थे।
सोने से पहले उसने आख़िरी बार number देखा।
पंद्रह करोड़, उनचास लाख, चौहत्तर हज़ार। दिसंबर 2025 के आख़िरी दिन, Mysuru के एक चौवन साल के आदमी ने अपना phone देखा और पाया कि वह अमीर हो चुका है।
उसने कोई जुआ नहीं खेला था। चुपके से घर भी गिरवी नहीं रखा था। अपने हिसाब से तो उसने बहुत सँभलकर काम किया था — एक ऐसे group में जुड़ा जहाँ लोग समझदार लग रहे थे, हफ़्तों तक बस सुनता रहा, एक रुपया भी नहीं लगाया, फिर छोटी रकम से शुरू किया, देखा कि चल रहा है, और तब जाकर ठीक-ठाक पैसा लगाया। हर कदम पर लगा कि वह सावधानी ही बरत रहा है।
अगली सुबह उसने पैसा निकालने की कोशिश की। जवाब आया — पहले capital gains tax भरना पड़ेगा, वो भी एक account में जो वे बताएँगे।
बस, यहीं पैरों तले ज़मीन खिसकी।
पैसा वहाँ कभी था ही नहीं। न 31 दिसंबर को, न उस दिन जब उसने पहली रकम भेजी थी। screen पर जो figure था वो balance नहीं था — वो balance की तस्वीर थी। एक number, जो उन्हीं लोगों के database में टाइप किया गया था जो उसका भेजा हुआ सब कुछ ले जा चुके थे। महीनों तक वह दौलत की एक photo देखता रहा और उसे अपनी दौलत समझता रहा।
उसके ₹1.77 करोड़ चले गए। Mysuru police के पास file मौजूद है। (Mysuru City Police, सार्वजनिक बयान)
अब वो बात, जिस पर कोई रुकना नहीं चाहता। वह बेवकूफ़ नहीं था। वह उस तरह का लालची भी नहीं था जैसा हम शिकार लोगों को मान लेते हैं — हड़बड़ी में, बिना सोचे, ख़ुद मुसीबत बुलाने वाला। वह एक सँभलकर चलने वाला आदमी था, जिसे रोज़ दिखाया गया कि उसके आस-पास सब कमा रहे हैं — और जो आख़िर में इस बात से थक गया कि अकेला वही खड़ा है।
असली मशीन यही है। ठीक-ठीक लालच नहीं। कुछ और — ज़्यादा चुपचाप, और जिससे बचना कहीं ज़्यादा मुश्किल।
कितना बड़ा है यहआज यह भारत का सबसे बड़ा financial crime है
मन करता है कि fake trading app वाले scam को “दुख की बात है, पर होता कहाँ है” वाले खाने में डाल दें। देश के आँकड़े यह छूट नहीं देते।
भारतीयों ने ₹22,495 करोड़ 2025 में cyber fraud में गँवाए। इसमें investment fraud — Ponzi scheme, fake stock trading platform, cryptocurrency के झाँसे — ने गए हुए हर रुपये का 76 प्रतिशत हड़पा, और दर्ज हुए कुल मामलों का 35 प्रतिशत बना। रुपये का आँकड़ा 2024 जैसा ही रहा, लेकिन मामलों की संख्या 24 प्रतिशत बढ़कर करीब 28 लाख हो गई। (गृह मंत्रालय के आँकड़े, Indian Cyber Crime Coordination Centre के ज़रिए, फ़रवरी 2026)
देश की cybercrime helpline 1930 पर पूरे साल में करीब 3.24 करोड़ call आईं। औसत निकालिए तो बारह महीने, चौबीसों घंटे, हर एक second में लगभग एक call।
और ये सिर्फ़ वो लोग हैं जिन्होंने बोला। इस तरह का ज़्यादातर fraud थाने तक पहुँचता ही नहीं, क्योंकि शिकार को शर्म आती है। यह शर्म इस अपराध का side effect नहीं है। यह business model का हिस्सा है — यही चुप्पी है जो अगली बार वही script किसी और पर चला देती है।
पूरी बनावटFake trading app असल में पैसा कैसे ले जाता है
ऐसी दस-बीस case file पढ़िए और एक बेचैन कर देने वाली बात सामने आती है — ये सब एक ही file हैं। नाम बदलते हैं, app बदलता है, रकम बदलती है। क्रम कभी नहीं बदलता। एक बार ये सात कदम दिख गए, तो फिर भूलेंगे नहीं — और यही पहचान इस लेख की सबसे काम की चीज़ है।
पहला कदम — विज्ञापन। Facebook या Instagram पर एक promoted post — stock tips, “block trading” का मौका, या IPO में पक्का allotment। एक दर्ज मामले में विज्ञापन ने झूठा दावा किया कि वह एक जाने-माने private bank और उसकी securities शाखा से जुड़ा है। उधार की साख अपनी साख बनाने से सस्ती पड़ती है।
दूसरा कदम — group। आपको किसी WhatsApp या Telegram group में जोड़ दिया जाता है, जिसका नाम जान-बूझकर संस्थागत लगने वाला रखा गया है। New Panvel के एक मामले में group के नाम में दो बड़ी financial कंपनियों के नाम थे — जिनका इस fraud से कोई लेना-देना नहीं था — साथ में एक strategy code और साल। ऐसा नाम, जो लगता है किसी compliance department ने बनाया हो, किसी अपराधी ने नहीं। चलाने वालों ने एक जाने-माने firm के नाम का नकली SEBI registration certificate भी घुमाया, ताकि वो भरोसा बन जाए जो उन्होंने कमाया नहीं था। (New Panvel police complaint, जून 2026)
तीसरा कदम — छोटी जीत। शुरू में ही आपको थोड़ा पैसा निकालने दिया जाता है। असली payout, असली पैसा, आपके असली bank account में। ठग के लिए यह सबसे महँगा कदम है — और सबसे कीमती भी। यही वो जगह है जहाँ दावा सबूत बन जाता है। इसके बाद आप किसी वादे को परख नहीं रहे होते — आप एक यकीन का बचाव कर रहे होते हैं।
चौथा कदम — app। आप एक trading app download करते हैं — नाम भरोसे लायक, और भूल जाने लायक। उसी मामले में दोनों app के नाम थे KOTMOT और KOTPRO, और वे सीधे Google Play Store से download हुए थे। इस बात पर एक पल रुकिए, क्योंकि यह उस सबसे आम बचाव को तोड़ देती है जिस पर लोग टिके रहते हैं — किसी official app store पर होना कुछ भी साबित नहीं करता।
पाँचवाँ कदम — नकली screen। आपका balance चढ़ता है। Chart हिलते हैं। Position खुलती और बंद होती हैं। यह एक अच्छी बनी हुई simulation है, जिसमें एक चीज़ पूरी तरह ठग के हाथ में है — number। Mysuru वाले शिकार के app पर दिखा ₹15.49 करोड़। KOTMOT और KOTPRO वाले शिकार ने अपना balance करीब ₹5 करोड़ तक चढ़ते देखा — और फिर उसी figure का दबाव बनाकर एक काल्पनिक IPO allotment के नाम पर ₹3 करोड़ और माँगे गए।
छठा कदम — निकासी पर “tax”। आप पैसा निकालने चलते हैं और अचानक एक fee सामने आ जाती है। Processing charge। Conversion charge। Capital gains tax, जो पहले भरना है, वो भी किसी निजी account में। यही असली पहचान है — और यह हर बार आती है।
सातवाँ कदम — सन्नाटा। Group delete हो जाता है। Number मिलने बंद हो जाते हैं। App आपके phone पर बना रहता है — अब भी आपका पैसा दिखाता हुआ।
असली तरीकाहथियार group है, बातें नहीं
अगर समझना है कि समझदार और सँभलकर चलने वाले लोग online trading scam में करोड़ों कैसे गँवा देते हैं, तो यह देखना छोड़िए कि ठग क्या कह रहा है। यह देखिए कि वह आपको किस कमरे में बैठा रहा है।
आपको कोई एक अजनबी नहीं बेच रहा। आपको चालीस लोगों के बीच बैठा दिया गया है, जो सब — देखने में — पहले से कमा रहे हैं। वे profit के screenshot डालते हैं। पिछली call के लिए “sir” को thanks बोलते हैं। नए लोगों वाले सवाल पूछते हैं और उन्हें आराम से जवाब मिलता है। कुछ लोग हल्की-फुल्की शिकायत भी करते हैं, जिससे group और असली लगने लगता है। दो-चार बताते हैं कि वे पैसा निकालकर गाड़ी ले रहे हैं।
इनमें से लगभग हर एक वही ठग है।
इसीलिए वो आम सलाह — लालच मत करो — निशाना चूक जाती है। लालच कहता है, मुझे और चाहिए। यह कमरा जो पैदा करता है, वो अलग चीज़ है — और कहीं ज़्यादा ताक़तवर। वह कहता है: बाकी सबके पास पहले से ज़्यादा है, और अकेला मैं ही इंतज़ार कर रहा हूँ।
यह लालच नहीं है। यह पीछे छूट जाने का डर है — और जब यह चल रहा होता है तब यह बुराई जैसा लगता ही नहीं। लगता है कि अब जाकर अक्ल आई है। कि किसी नाइंसाफ़ी को ठीक कर रहे हैं।
आपको किसी दलील ने नहीं मनाया। आपको एक सहमति ने घेर लिया था।
भरोसा क्यों बैठ जाता है“पैसा चार गुना” अब बेतुका क्यों नहीं लगता
एक सीधी-सच्ची वजह है कि यह scam 2025 और 2026 में जितना चला, पाँच साल पहले उतना नहीं चल पाता — और यह बात साफ़-साफ़ कहनी चाहिए।
इस दौरान असली market ने कमाल के आँकड़े दिए। खासकर कीमती धातुएँ ख़ूब दौड़ीं, और commodity market पर नज़र रखने वाले किसी भी आदमी ने देखा कि असली, regulated, exchange पर चलने वाली चीज़ों ने ऐसा return दिया जो कुछ साल पहले किसी ठग का दावा लगता। जब असली market कुछ असाधारण कर रहा हो, तो नकली वादा उसकी विश्वसनीयता मुफ़्त में उधार ले लेता है।
तो जब कोई अजनबी कहता है “एक महीने में पैसा चार गुना” या “सुबह तक करोड़ों”, तो दिमाग़ में जो घंटी बजनी चाहिए, वो नहीं बजती। दावा अब हकीकत के इतना करीब बैठ गया है कि चुपके से निकल जाता है।
इस पर दो बातें कहनी ज़रूरी हैं, और यहाँ मैं सँभलकर कहूँगा — क्योंकि मैं ख़ुद एक broking firm चलाता हूँ, और कुछ वाक्य ऐसे हैं जो मुझे लिखने की इजाज़त नहीं है और जो मैं वैसे भी नहीं लिखता।
पहली: इस लेख में जो भी return का आँकड़ा उद्धरण चिह्नों में है, वह किसी ठग का दावा है — न market की हकीकत, और न ही Ashlar का कोई अनुमान। कोई भी SEBI-registered intermediary आपसे return का वादा नहीं कर सकता, और जो करता है उसने उसी एक वाक्य में अपने बारे में सब कुछ बता दिया है।
दूसरी बात सीधा हिसाब है। असली market का मुनाफ़ा ऊपर-नीचे आता है, उस पर tax लगता है, वह contract note में दिखता है, और exchange से मिलाकर जाँचा जा सकता है। बनावटी मुनाफ़ा एकदम सीधी लकीर में आता है, उस पर tax तभी “लगता” है जब उन्हें आपसे पैसा चाहिए, और वह सिर्फ़ एक जगह मौजूद होता है — उसी app में जो आपको download करने को कहा गया था।
शिकार कौन हैंयह आपसे कम सँभलने वालों के साथ नहीं हो रहा
दिलासा देने वाली कहानी यह है कि fake trading app नासमझ लोगों को फँसाते हैं। आँकड़े यह मानने को तैयार नहीं।
Pune में एक ही महीने के चौबीस मामले — अप्रैल 2026 — और शहरवासियों के ₹9.31 करोड़ चले गए। शिकार अठारह साल से लेकर इकहत्तर साल तक के थे। एक इकहत्तर साल के बुज़ुर्ग ने ₹37.3 लाख गँवाए; एक और बुज़ुर्ग के करीब एक करोड़ गए। सबसे ज़्यादा मार Magarpatta, Kharadi, Viman Nagar, Balewadi, Nanded City और Wadgaon Sheri पर पड़ी — यानी वो इलाके जो IT में काम करने वालों और मज़बूत आर्थिक हालत के लिए जाने जाते हैं। Police का मानना है कि ये मोहल्ले उसी मज़बूती की वजह से चुने गए — कमज़ोरी की वजह से नहीं। (Pune City Police, मई 2026)
New Panvel के एक इक्यावन साल के logistics professional ने ₹1.09 करोड़ गँवाए। Mysuru वाले चौवन साल के शिकार ने ₹1.77 करोड़ गँवाए। ये नौकरीपेशा, पढ़े-लिखे, शक करने वाले लोग हैं — जिनके पास पैसा था ही इसलिए कि उन्होंने दशकों तक उसे सँभालकर रखा था।
यह scam नासमझी को हराने के लिए नहीं बना है। यह शक को हराने के लिए बना है — और इस काम में यह बहुत माहिर है।
वो एक नियम जो कभी नहीं टूटता
अपना ही पैसा लेने के लिए किसी को पैसा नहीं भरना पड़ता।
Regulated market में सरकारी और transaction के charge आपके पैसे में से कटते हैं। पैसा छोड़ने के लिए वे पहले कभी नहीं वसूले जाते। Brokerage, STT, GST, stamp duty और exchange transaction charge — सब उसी रकम में से जाते हैं, और हर एक contract note पर दिखता है, जिसे आप ख़ुद जाँच सकते हैं।
Capital gains tax का हिसाब अलग है, और ठग इसी उलझन का फ़ायदा उठाते हैं। इसे आपका broker वसूलता ही नहीं — आप ख़ुद जोड़ते हैं और return भरते वक़्त सरकार को देते हैं। इसलिए जो app पैसा निकालने से पहले “capital gains tax” माँगे, वह सिर्फ़ शक के दायरे में नहीं है। वह एक ऐसी प्रक्रिया बता रहा है जो होती ही नहीं।
किसी भी तरह का एक भी जायज़ charge ऐसा नहीं है जो आपको पहले भरना पड़े, ताकि वो पैसा मिले जो पहले से आपका है।
इस लेख से और कुछ याद न रहे, तो वो एक वाक्य याद रखिए। यह इस fraud के हर रूप को वहीं ख़त्म कर देता है, app चाहे जितना सज-धज कर आए।
आगे बढ़ने से पहले दो छोटे सवाल
इनमें से कौन सा सबसे मज़बूत सबूत है कि कोई trading app असली है?
INZ से शुरू होने वाले SEBI registration number से पता चलता है कि वह इकाई है —
वो साठ second, जो हर रुपया बचा सकते थे
ऊपर लिखा हर मामला ऐसी जाँच से रुक सकता था, जिसमें इस पैराग्राफ़ को पढ़ने से भी कम वक़्त लगता है। भारत के पास अब वाकई अच्छा verification infrastructure है — दिक्कत यह है कि किसी retail investor को पता ही नहीं कि वह मौजूद है।
Validated UPI handle। 1 अक्टूबर 2025 से, जो SEBI-registered intermediary investor का पैसा लेते हैं, उन्हें एक तय ढाँचे का UPI address रखना ज़रूरी है, जो NPCI के जारी किए ख़ास @valid handle पर ख़त्म होता है, और बीच में category का suffix होता है — broker के लिए .brk, mutual fund के लिए .mf। यानी किसी broker का handle कुछ ऐसा दिखेगा: name.brk@validhdfc। जब आप ऐसे handle पर पैसा भेजते हैं, तो हरे त्रिकोण में एक thumbs-up आता है। उसका न आना ही चेतावनी है। शुरुआत में ही 90 प्रतिशत से ज़्यादा broker और सारे mutual fund इस पर आ चुके थे। (SEBI circular, 11 जून 2025; लागू 1 अक्टूबर 2025)
SEBI Check। SEBI portal और Saarthi app पर मौजूद एक मुफ़्त verification tool। IFSC के साथ bank account number डालिए, या UPI ID डालिए — और यह तुरंत बता देगा कि वो account किसी registered intermediary का है या नहीं। NEFT, RTGS या IMPS transfer से पहले भी इसे इस्तेमाल कर सकते हैं — और यही सबसे काम की बात है, क्योंकि ठग लगभग हमेशा UPI की जगह bank transfer माँगते हैं, ठीक इसीलिए कि इस जाल से बाहर रह सकें।
Registration number का पहला हिस्सा। INZ माने stock broker। INH माने Research Analyst। INA माने Investment Adviser। अगर INZ number वाला कोई आपको tips और target बेच रहा है, या बिना किसी number वाला कोई भी आपको कुछ भी बेच रहा है — तो बात यहीं ख़त्म।
असलियतवो जाँच जो किसी के दिमाग़ में नहीं आती: कोई phone number है?
एक जाँच ऐसी है जिसमें एक पैसा नहीं लगता, और जिसके सामने fraud टिक ही नहीं सकता।
किसी fake trading app के पास एक chat window होती है। कभी-कभी एक support email, जो अजीब वक़्त पर टूटे-फूटे वाक्यों में जवाब देता है। जो उसके पास कभी नहीं होता — क्योंकि वह रख ही नहीं सकता — वो है एक toll-free line, जहाँ भारत में बैठा कोई इंसान फ़ोन उठाता है, अपना नाम बताता है, और जिसे कल उसी शिकायत पर दोबारा फ़ोन किया जा सकता है।
उसके पास कोई registered office भी नहीं होता जहाँ आप चलकर पहुँच सकें। न कोई नाम वाला Compliance Officer, जिसका ब्यौरा exchange के पास दर्ज हो। न website पर छपा escalation matrix — क्योंकि इसका मतलब होगा उस regulator के सामने झुकना जिसके पास licence रद्द करने की ताक़त है।
यह ढाँचा महँगा है और धीरे बनता है — और ठीक यही चीज़ ठग नकली नहीं बना सकता। तो कहीं भी पैसा भेजने से पहले एक सीधा सवाल पूछिए: अगर गड़बड़ हुई, तो मैं किसे फ़ोन करूँगा — और अगर उसने अनसुना किया तो उसका क्या बिगड़ेगा?
अब यही हम पर आज़माइए
इसमें से किसी बात पर हमारा भरोसा मत कीजिए। Ashlar Securities Pvt. Ltd. 2009 से stock broker और depository participant है। नीचे हमारा पूरा ब्यौरा है। साठ second निकालिए और ऊपर बताई हर जाँच इस पर चलाइए — SEBI की intermediaries database, NSE और BSE की member directory, SEBI Check।
SEBI Reg. INZ000203739
Member — NSE 13718 · BSE 3302 · MCX 56815
Depository Participant NSDL — DP ID IN303921 · SEBI Reg. IN-DP-2362016
Registered Office — A-38, Sector-67, Noida – 201301
Corporate Office — 1D, A-1, Sector-10, Noida, Uttar Pradesh – 201301
Toll-free 1800 123 9343 · 0120-6633205 / 231 · compliance@ashlarindia.com
ऊपर की कोई भी line मेल न खाए, तो आपको हमारे साथ काम नहीं करना चाहिए — और यह बात आपको एक मिनट से कम में पता चल जाती। पूरी बात यही है। यही जाँच हर उस broker पर कीजिए जिसके साथ आप काम करते हैं — इस वाले पर भी।
अगर आपके साथ यह पहले ही हो चुका है
यह पढ़ रहे कुछ लोग पैसा गँवा चुके हैं और किसी को बताया नहीं है। वो चुप्पी समझ आती है — और वही आपका सबसे महँगा फ़ैसला भी है, क्योंकि अब सिर्फ़ एक चीज़ आपके हाथ में बची है: रफ़्तार।
तुरंत 1930 पर, या cybercrime.gov.in पर शिकायत कीजिए। जल्दी बताने से ही पैसा रोका जा सकता है — रकम mule account की परतों से होकर निकलती है, और उसे रोकने की खिड़की बहुत छोटी होती है। देश की reporting व्यवस्था ने करीब 23 लाख शिकायतों में ₹7,130 करोड़ बचाने में मदद की है, और बड़े स्तर की रोकथाम ने ₹8,031 करोड़ से ज़्यादा के fraud transfer रोके हैं। (गृह मंत्रालय / I4C, 2026)
कुछ भी delete करने से पहले सब सँभालकर रखिए। App के, group के, profit screen के, पैसा माँगने वाले message के screenshot। Bank transaction reference। विज्ञापन, अगर अब भी मिल जाए। गुस्से में app uninstall मत कीजिए — वो सबूत है।
फिर किसी एक को बताइए। दिलासे के लिए नहीं। इसलिए कि वही group इसी वक़्त आपके किसी जानने वाले पर काम कर रहा है।
ख़ुद को परखिएबारह सवाल
ईमानदारी से जवाब दीजिए, ऊपर scroll किए बिना। हर सवाल किसी दर्ज मामले या SEBI की किसी चालू व्यवस्था से आया है — और score से ज़्यादा अहम इनके जवाब की वजह है।
क्या आप fake trading app पहचान सकते हैं?
बारह सवाल · जवाब पर tap कीजिए, वजह दिखेगी · score आख़िर में आएगा
आपके app पर ₹12 लाख का profit दिख रहा है। पैसा निकालने के लिए platform 5% “capital gains tax” पहले माँग रहा है, उनके बताए account में। क्या चल रहा है?
किसी WhatsApp trading group में उनतालीस लोग रोज़ profit के screenshot डालते हैं और अकेले आप ही नहीं कमा रहे। सबसे मुमकिन वजह क्या है?
इनमें से कौन सी चीज़ ठग नकली नहीं बना सकता?
एक नया group पहले ही हफ़्ते में आपको ₹15,000 profit निकालने देता है। अभी-अभी क्या हुआ?
आप किसी broker को UPI से पैसा भेज रहे हैं। ID @validhdfc पर ख़त्म होती है और हरे त्रिकोण में thumbs-up दिखता है। इसका मतलब —
Validated UPI handle में कौन सा suffix stock broker को पहचानता है?
पैसे लेकर stock की सिफ़ारिश देने वाले के पास कौन सा SEBI registration होना चाहिए?
2025 में भारत में cybercrime से गए कुल पैसे का कितना हिस्सा investment fraud का था?
अप्रैल 2026 के Pune के मामलों में सबसे ज़्यादा मार किस पर पड़ी?
आज सुबह आपको पता चला कि आपके साथ fraud हुआ है। पहले एक घंटे में सबसे काम का कदम क्या है?
इनमें से कौन सी सबसे भरोसेमंद निशानी है कि आप किसी app से नहीं, असली broking कारोबार से काम कर रहे हैं?
कोई अजनबी आपको एक महीने में पैसा चार गुना करने वाली strategy बता रहा है। अब आपको जो सबसे काम की बात पता है, वो है —
साठ second की checklist — इसे सँभालकर रखिए
- Registered कानूनी नाम खोजिए — SEBI की intermediaries database में। App पर लिखा brand नाम नहीं।
- उसे मिलाइए — NSE या BSE की member directory में, और registered पते को website से भी मिलाइए।
- Registration का पहला हिस्सा पढ़िए। INZ broker · INH research analyst · INA investment adviser।
- पैसा सिर्फ़ @valid UPI handle पर भेजिए और देख लीजिए कि हरे त्रिकोण में thumbs-up आया या नहीं।
- Account को SEBI Check से जाँचिए — SEBI portal या Saarthi app पर, किसी भी NEFT, RTGS या IMPS transfer से पहले।
- निकालने के लिए कभी fee मत भरिए। Charge आपके पैसे में से कटते हैं — पहले से कभी नहीं लिए जाते।
- Phone number ढूँढिए। कोई उठाता नहीं, तो कोई जवाबदेह भी नहीं।
- गड़बड़ हो गई हो तो — 1930, तुरंत। फिर screenshot। फिर किसी एक को बताइए।
कोई भी सोकर अमीर नहीं उठा
इस देश में लाखों अमीर लोग हैं। उनमें से कुछ के पास उतना है जितना आपके पास कभी नहीं होगा। यह आप पर तंज़ नहीं है; यह सवा अरब से ज़्यादा आबादी वाले देश की एक सीधी सच्चाई है — और आपको इसे नीचे रख देने की इजाज़त है।
पर यह देखिए कि वे वहाँ पहुँचे कैसे।
उद्योगपति ने तीस साल लगाए। डॉक्टर ने दस साल पढ़ाई में और बीस साल practice में। जिस trader ने सचमुच पैसा बनाया, उसने सैकड़ों position में बनाया — जिनमें से ज़्यादातर मामूली थीं, और कई घाटे की, जिनका screenshot वह नहीं डालता। आपके अपने ख़ानदान का वो चुपचाप बैठा करोड़पति एक कारोबार, ज़मीन के एक टुकड़े, और चालीस साल तक ख़र्च न करने से वहाँ पहुँचा।
इनमें से कोई भी सोकर अमीर नहीं उठा।
भारत में दौलत धीरे-धीरे बनती है और जल्दी चली जाती है। यह रास्ता बस एक ही तरफ़ जाता है, और जिसके पास वाकई पैसा है वो यह जानता है — और ठीक इसीलिए वो आपको कभी किसी WhatsApp group में नहीं मिलेगा, जो इसे उल्टा घुमाने का वादा कर रहा हो।
रातों-रात करोड़पति बनने का रास्ता एक ही है — और वो पक्का fraud है।
तो जब कोई आपको सुबह तक करोड़ों, या एक महीने में चार गुना, या सिर्फ़ आपके लिए खुलने वाला कोई दरवाज़ा दिखाए — तो ठीक-ठीक समझ लीजिए कि आपके सामने असल में रखा क्या है।
वो आपको दौलत नहीं दे रहे।
वो आपकी दौलत माँग रहे हैं।
Toll-free 1800 123 9343 Ashlar Securities Pvt. Ltd. · 0120-6633205 / 231 · compliance@ashlarindia.com · ashlarindia.com
Investment in securities market are subject to market risks. Read all the related documents carefully before investing.
यह लेख सिर्फ़ investor शिक्षा और जागरूकता के लिए प्रकाशित है। यह न investment सलाह है, न किसी security को खरीदने या बेचने की सिफ़ारिश, और न किसी product या service की पेशकश। सभी मामलों का ब्यौरा सार्वजनिक police बयानों और प्रकाशित समाचारों से लिया गया है; किसी व्यक्ति की पहचान नहीं बताई गई है। हर आँकड़े का स्रोत उसी जगह दिया गया है। उद्धरण चिह्नों में दिए गए return के आँकड़े ठगों के दावे हैं और यहाँ सिर्फ़ यह दिखाने के लिए हैं कि ऐसे fraud कैसे चलते हैं — वे हासिल किए जा सकने वाले return का दावा नहीं हैं, और कोई भी SEBI-registered intermediary किसी return का वादा या गारंटी नहीं दे सकता। यहाँ बताए गए verification tool, registration database और शिकायत की व्यवस्थाएँ SEBI, stock exchanges, NPCI और गृह मंत्रालय चलाते हैं; पाठक सीधे उन्हीं आधिकारिक स्रोतों को देखें।
